Главная
где другие видят барьеры, мы видим мосты
  • Инвестиционный и Финансовый Консалтинг

  • Инвестиционный и Финансовый Консалтинг

  • Инвестиционный и Финансовый Консалтинг

  • Инвестиционный и Финансовый Консалтинг

  • Инвестиционный и Финансовый Консалтинг

  • Инвестиционный и Финансовый Консалтинг

  • Инвестиционный и Финансовый Консалтинг

Новости > FATF выпускает Проект Руководства по Системам Цифровой Идентификации

FATF выпускает Проект Руководства по Системам Цифровой Идентификации

Пятница 08 Ноября 2019

В проекте руководства анализируется использование, надежность и независимость систем цифрового удостоверения, а также рассматривается вопрос о том, как они могут соответствовать требованиям FATF в отношении должной осмотрительности клиентов.

FATF выпустила проект руководства, в котором разъясняется, каким образом системы цифровых удостоверений личности могут использоваться для ДОК (должная осмотрительность клиентов), отражающий ее мнение о том, что рост объема цифровых финансовых операций требует более глубокого понимания того, как выявляются и проверяются отдельные лица.

В проекте руководства в первую очередь упоминается NIST Digital ID Guideline и EU’s e-IDAS регулирование, а также поясняется, как в контексте цифрового финансирования и цифрового удостоверения эффективная аутентификация личности клиента для авторизации доступа к счету поддерживает усилия в области AML/CFT.

В нем также содержатся руководящие указания для правительств, регулируемых структур и других соответствующих сторон в отношении того, как применять основанный на рисках подход к использованию систем цифровых удостоверений личности для идентификации и проверки клиентов в соответствии с FATF Recommendation 10.

В руководстве также рассматриваются некоторые преимущества систем цифрового удостоверения личности, а также связанные с ними риски. Хотя многие из тех же рисков существуют и в документарных удостоверениях, проверка личности и аутентификация личности через Интернет создают риски, специфичные для систем цифровых удостоверений, особенно в связи с кибератаками и потенциальными крупномасштабными кражами личных данных.

"С другой стороны, системы цифрового удостоверения, которые снижают эти риски в соответствии с рамками и стандартами обеспечения цифрового удостоверения, имеют большие перспективы для усиления контроля CDD и AML/CFT, расширения финансовой интеграции, улучшения качества обслуживания клиентов и снижения затрат для регулируемых структур", - говорится в сообщении.

В руководстве также содержатся рекомендации для органов власти, регулируемых организаций и поставщиков услуг цифровой идентификации.

Консультация

FATF запрашивает мнения по проекту руководства у банков, поставщиков услуг виртуальных активов и других регулируемых субъектов, а также у регуляторов.

В ходе консультаций был задан вопрос о том, существуют ли какие-либо конкретные риски, связанные с отмыванием денег или финансированием терроризма, которые могут возникнуть в связи с использованием систем цифрового удостоверения личности для CDD, помимо тех, которые уже упомянуты в руководстве, и каким образом их можно было бы устранить.

В нем также задается вопрос о том, какую роль играют системы цифровых удостоверений в постоянной проверке и контроле за операциями, а также о том, какая информация должна быть получена в ходе проверки подлинности и авторизации.

Кроме того, запрашиваются мнения относительно того, каким образом системы цифровых удостоверений могут содействовать обеспечению финансовой интеграции и каким образом и следует ли применять дополнительные меры для уменьшения связанных с этим рисков.

Участники консультации также задали вопрос о том, каким образом использование систем цифровых удостоверений личности для CDD может повлиять на требования FATF в отношении ведения учета.

Ответы должны быть представлены по электронной почте.

На основе ответов FATF внесет дальнейшие поправки в проект на своих совещаниях в феврале 2020 года.